Finanz-Checklisten für Excel: Monatsroutine, Audit & Review

Drei praxiserprobte Checklisten, die Deine Finanzplanung zuverlässig und aktuell halten. Drucke sie aus oder nutze sie direkt in Excel – jede Checkliste enthält alle Schritte, die Du brauchst.

Checklisten automatisieren? Finban erledigt viele dieser Schritte automatisch: Bankabgleich, Soll-Ist-Vergleich und Forecast-Updates – ohne manuelles Abhaken. Kostenlos starten →

Checkliste 1: Monatliche Finanz-Routine

Gehe diese Checkliste am Anfang jedes Monats durch, um Deine Finanzplanung aktuell zu halten.

Bankabgleich

Bankkonten abgleichen – stimmt der Saldo in Excel mit dem Kontostand überein?
Fehlende Transaktionen nachtragen
Unklare Buchungen zuordnen oder klären

Forderungen & Verbindlichkeiten

Offene Forderungen prüfen – welche Rechnungen sind unbezahlt?
Zahlungsverzug > 30 Tage? → Mahnung senden
Offene Verbindlichkeiten prüfen – gibt es überfällige Rechnungen?
Zahlungsziele mit größten Lieferanten prüfen

Liquiditätsplan aktualisieren

Ist-Daten für den abgeschlossenen Monat eintragen
Soll-Ist-Abweichungen analysieren (> 10 % = Ursache klären)
Forecast für die nächsten 3 Monate aktualisieren
Annahmen überprüfen und ggf. anpassen

Steuern

USt-Vorauszahlung prüfen (in Quartalsmonaten: März, Juni, September, Dezember)
Steuerliche Fristen im nächsten Monat prüfen
Belege und Rechnungen für den Steuerberater bereitstellen

Reporting

Dashboard aktualisieren (Charts, Kennzahlen)
Key Metrics notieren: Burn Rate, Runway, Netto-Cashflow

Zeitaufwand: 1–2 Stunden pro Monat.

Checkliste 2: Excel-Modell-Audit

Führe diesen Audit mindestens einmal pro Quartal durch, um Fehler in Deinem Excel-Modell zu finden und zu beheben. Laut Studien enthalten 88 % aller Excel-Dateien Fehler – Deine auch?

Formel-Check

Alle Formeln prüfen (F2 drücken und Bezüge visuell nachverfolgen)
Zirkelbezüge suchen (Formeln → Fehlerüberprüfung → Zirkelverweis)
Hartcodierte Werte in Formeln finden und durch Zellbezüge ersetzen
Prüfe: Gibt es Formeln, die auf gelöschte Blätter oder Bereiche verweisen (#BEZUG!)?

Struktur-Check

Eingabezellen klar markiert (eigene Farbe, z. B. hellblau)?
Berechnungszellen geschützt (Blattschutz aktiviert)?
Annahmen auf separatem Blatt und durch Zellbezüge referenziert?
Sind alle Blätter logisch benannt und geordnet?

Plausibilitäts-Check

Summenprüfung: Stimmen die Gesamtsummen mit den Einzelposten überein?
Bilanzgleichung prüfen (wenn 3-Statement-Modell): Aktiva = Passiva?
Negativtest: Funktioniert das Modell auch mit extremen Werten (z. B. 0 € Umsatz)?
Vergleich mit Vorjahr: Gibt es unrealistische Sprünge?

Dokumentation

Sind die wichtigsten Annahmen dokumentiert (auf dem Annahmen-Blatt)?
Gibt es ein Änderungsprotokoll (wer hat wann was geändert)?
Ist eine Backup-Kopie vorhanden?

Zeitaufwand: 2–3 Stunden pro Audit.

Checkliste 3: Quartals-Review

Einmal pro Quartal trittst Du einen Schritt zurück und prüfst das große Bild.

Performance-Review

Budget vs. Ist pro Abteilung/Projekt vergleichen
Top-5-Abweichungen identifizieren und Ursachen dokumentieren
Umsatzentwicklung vs. Plan: Liegen wir auf Kurs?
Kostenentwicklung vs. Plan: Gibt es ungeplante Kostentreiber?

Vertragsprüfung

Verträge prüfen: Kündigungsfristen in den nächsten 90 Tagen?
Abo-Review: Werden alle Software-Tools noch aktiv genutzt?
Lieferantenverträge: Gibt es Nachverhandlungspotenzial?
Mietverträge: Indexklauseln prüfen

Forecast & Planung

Forecast für das nächste Quartal anpassen
Szenarien aktualisieren (haben sich Rahmenbedingungen geändert?)
Liquiditätsreserve prüfen (Ziel: 2–3 Monatsausgaben auf dem Konto)
Investitionsentscheidungen für das nächste Quartal vorbereiten

Strategische Fragen

Brauchen wir zusätzliche Finanzierung? Wenn ja: Wann und wie viel?
Gibt es Einsparpotenzial ohne Qualitätsverlust?
Sollten wir das Excel-Modell erweitern oder auf Software umsteigen?

Zeitaufwand: Halber Tag (4–5 Stunden inkl. Vorbereitung).

Bonus: Checkliste als Excel-Tracker einrichten

Du kannst diese Checklisten direkt in Excel als interaktiven Tracker nutzen:

Blatt erstellen: "Monats-Checkliste" mit den Prüfpunkten
Status-Spalte: Dropdown mit "Offen", "Erledigt", "N/A"
Datum-Spalte: Wann wurde der Punkt abgehakt?
Bedingte Formatierung: Grün = Erledigt, Rot = Überfällig, Gelb = Offen
Template kopieren: Jeden Monat ein neues Blatt vom Template ableiten

Die beste Checkliste ist die, die sich selbst erledigt. Finban automatisiert den Bankabgleich, die Soll-Ist-Analyse und das Forecast-Update. Du sparst Stunden pro Monat. Jetzt kostenlos testen →

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