Kostenlose Excel-Vorlagen für Finanzplanung – Liquidität, Cashflow, Budget

Sechs professionelle Vorlagen, die Du sofort nutzen kannst – von der einfachen Liquiditätsplanung bis zum vollständigen Businessplan. Jede Vorlage ist für KMU und Start-ups optimiert und enthält automatische Berechnungen, bedingte Formatierung und Diagramme.

Du willst Deine Finanzplanung automatisieren statt manuell pflegen? Finban verbindet sich mit Deinen Bankkonten, kategorisiert Transaktionen automatisch und erstellt Deinen Cashflow-Forecast in Echtzeit. Kostenlos starten →

1. Liquiditätsplan (Monatsansicht)

Die Basis jeder Finanzplanung: Ein 12-Monats-Liquiditätsplan mit Anfangsbestand, kategorisierten Ein- und Auszahlungen und automatischer Endbestandsberechnung.

Enthält:

Einnahmen nach Kategorie (Umsatz Produkt, Umsatz Service, Fördermittel, Sonstige)
Ausgaben nach Kategorie (Gehälter, Miete, Marketing, Software, Steuern)
Automatische Berechnung von Netto-Cashflow und kumuliertem Saldo
Bedingte Formatierung: Zellen werden rot, wenn der Saldo unter Null fällt

So nutzt Du die Vorlage:

Trage Deinen aktuellen Kontostand als Anfangsbestand ein
Fülle die Einnahmen-Kategorien mit Deinen erwarteten Zahlungseingängen (nicht Rechnungsdatum!)
Trage alle Fixkosten ein (Gehälter, Miete, Versicherungen)
Ergänze variable Kosten auf Basis der letzten 3–6 Monate
Prüfe die rote Markierung: Wird der Saldo irgendwo negativ?

Zeitaufwand: ~1 Stunde für die Ersteinrichtung, danach 15 Min/Woche.

Mehr zur Liquiditätsplanung →

2. 13-Wochen-Cashflow-Plan

Der Branchenstandard für kurzfristige Liquiditätssteuerung. Woche für Woche siehst Du, ob Dein Geld reicht.

Wofür:

Kurzfristige Zahlungsfähigkeit sichern
Wöchentliche Soll-Ist-Abgleiche
Frühwarnung bei Liquiditätsengpässen

Aufbau:

13 Spalten (eine pro Kalenderwoche)
Zeilen: Operative Einnahmen, Operative Ausgaben, Investitionen, Finanzierung
Automatische Berechnung: Netto-Cashflow pro Woche + kumulierter Saldo
Jede Woche: Spalte 1 wird mit Ist-Daten überschrieben, eine neue Woche 14 wird angefügt

Tipp: Nutze den 13-Wochen-Plan zusätzlich zum Monatsplan. Der Monatsplan zeigt die strategische Richtung, der 13-Wochen-Plan sichert die operative Zahlungsfähigkeit.

3. 3-Szenario-Planer

Best Case, Base Case, Worst Case – auf einen Blick. Drei parallele Projektionen mit gemeinsamer Annahmen-Tabelle.

Enthält:

Getrennte Tabellenblätter pro Szenario
Zentrale Annahmen-Steuerung (Wachstumsrate, Zahlungsziel, Personalkosten)
Vergleichsdiagramm aller drei Szenarien
Automatische Sensitivitätsanalyse

Annahmen-Tabelle (Beispiel):

Parameter	Worst Case	Base Case	Best Case
Umsatzwachstum	-10 %	+5 %	+20 %
Zahlungsziel (Tage)	60	45	30
Personalkosten-Steigerung	+5 %	+3 %	+3 %
Kundenabwanderung	15 %	8 %	3 %

Wann Du den Szenario-Planer brauchst:

Vor Investitionsentscheidungen
In Krisensituationen (Umsatzeinbruch, Kundenabgang)
Für Investoren-Reporting und Bankgespräche

4. Runway-Rechner

Wie lange reicht Dein Geld? Der Runway-Rechner zeigt Dir auf Basis Deiner aktuellen Burn Rate und Cash-Reserven, wann Dir das Geld ausgeht.

Enthält:

Cash-Position (aktuell verfügbare Mittel)
Monatliche Burn Rate (Durchschnitt der letzten 3–6 Monate)
Automatische Runway-Berechnung in Monaten
Diagramm mit Liquiditätsverlauf bis zur „Cash Zero"-Linie
Was-wäre-wenn-Rechner: Wie verändert sich der Runway bei Kostenreduktion?

Ideal für:

Start-ups mit Venture-Finanzierung
Unternehmen in Umbruchphasen
Investoren-Reporting
Entscheidung über Fundraising-Zeitpunkt

Formel: = Cash-Position / Ø monatliche Burn Rate

5. Jahres-Budgetplan

Budgetplanung nach Abteilungen und Kostenstellen mit monatlichem Soll-Ist-Vergleich.

Enthält:

Budget pro Team/Abteilung (Marketing, Produkt, Sales, Ops)
Monatliche Ist-Eingabe
Automatische Abweichungsberechnung (absolut + prozentual)
Dashboard mit Fortschrittsbalken
Ampelsystem: Grün (< 5 % Abweichung), Gelb (5–15 %), Rot (> 15 %)

Best Practices:

Plane konservativ: Einnahmen eher niedrig, Ausgaben eher hoch ansetzen
Baue einen Puffer von 10–15 % für ungeplante Kosten ein
Aktualisiere das Budget monatlich mit Ist-Daten
Analysiere die Top-5-Abweichungen jedes Quartal

6. Businessplan-Vorlage (3 Jahre)

Für Bankgespräche, Investoren-Pitches und Fördermittel-Anträge. Kompletter Finanzplan mit GuV, Cashflow und Bilanzplanung.

Enthält:

Umsatzplanung nach Produktlinien
Kostenplanung (Fix + variabel)
Personal- und Investitionsplanung
Plan-GuV, Cashflow-Rechnung, Plan-Bilanz
Liquiditätsvorschau (36 Monate)

Wann Du diese Vorlage brauchst:

Bankgespräch zur Kreditaufnahme
Investoren-Pitch (Seed, Series A)
Fördermittel-Antrag (KfW, BAFA, etc.)
Interne strategische Planung

Mehr zu Businessplan-Vorlagen →

Excel-Vorlagen vs. automatisierte Lösung

Kriterium	Excel-Vorlage	Finban
Einrichtung	1–2 Stunden	5 Minuten
Datenaktualität	Manuell (1×/Woche)	Echtzeit (automatisch)
Fehlerrisiko	Hoch (Formelfehler, Tippfehler)	Gering (automatische Berechnungen)
Szenarien	Manuell kopieren & anpassen	Per Knopfdruck
Bankdaten	Manuell exportieren & importieren	Automatische Synchronisation
Teamarbeit	Versionschaos	Cloud-basiert, Echtzeit
Kosten	0 €	Kostenlose Basisversion

Excel-Vorlagen sind ein guter Start – aber sie veralten schnell. Mit Finban hast Du Deine Liquidität tagesaktuell im Blick: automatische Bankdaten, intelligente Kategorisierung und Szenarien per Knopfdruck. Jetzt kostenlos testen →