Excel-Formeln für Finanzplanung: Die komplette Referenz
Marcus Smolarek
Gründer von finban
Zuletzt aktualisiert
Alle Excel-Formeln, die Du für Deine Finanzplanung brauchst – sortiert nach Anwendungsbereich, mit konkreten Beispielen zum Kopieren. Von Grundlagen-Formeln bis zu fortgeschrittenen Finanzfunktionen.
Grundlagen
| Formel | Funktion | Beispiel |
|---|---|---|
=SUMME(B2:B13) | Summe eines Bereichs | Jahressumme aller Einnahmen |
=WENN(B14<0;"Achtung!";"OK") | Bedingte Ausgabe | Warnung bei negativem Saldo |
=SUMMEWENN(A2:A100;"Marketing";B2:B100) | Bedingte Summe | Summe aller Marketing-Ausgaben |
=SUMMEWENNS(C2:C100;A2:A100;"Gehalt";B2:B100;"Jan") | Mehrfach bedingte Summe | Gehälter im Januar |
=RUNDEN(B2;2) | Auf 2 Dezimalstellen runden | Beträge auf Cent runden |
=MAX(B2:B13) | Höchster Wert | Umsatzstärkster Monat |
=MIN(B2:B13) | Niedrigster Wert | Schwächster Monat |
Tipps für Grundlagen-Formeln
- SUMMEWENNS statt SUMMEWENN: SUMMEWENNS erlaubt mehrere Bedingungen und ist die modernere Variante
- Absolute Bezüge: Nutze
$-Zeichen (z. B.$C$1) für Zellen, die sich beim Kopieren nicht verschieben sollen - Benannte Bereiche: Vergib Namen für häufig genutzte Bereiche (Formeln → Name definieren) – macht Formeln lesbarer
Cashflow & Liquidität
| Formel | Funktion | Beispiel |
|---|---|---|
=B1+B2-B3 | Endbestand | Anfangsbestand + Einnahmen - Ausgaben |
=MITTELWERT(B2:B7) | Durchschnitt | Durchschnittliche monatliche Ausgaben (Burn Rate) |
=B1/MITTELWERT(C2:C7) | Runway | Cash-Reserven / Ø monatliche Burn Rate |
=B14*0.19 | USt-Berechnung | 19 % auf Nettoumsatz |
=B14*0.19/4 | Quartals-USt | USt-Vorauszahlung pro Quartal |
=SUMMEWENN(D2:D100;"offen";E2:E100) | Offene Forderungen | Summe aller unbezahlten Rechnungen |
=TAGE(HEUTE();B2) | Zahlungsverzug | Tage seit Fälligkeitsdatum |
Liquiditätsplanung: Die Kernformel
Die wichtigste Formel in jedem Liquiditätsplan:
Endbestand = Anfangsbestand + Σ Einzahlungen − Σ Auszahlungen
In Excel:
=B1 + SUMME(B5:B15) - SUMME(B18:B30)
Dabei ist:
- B1 = Anfangsbestand (= Endbestand des Vormonats)
- B5:B15 = alle Einnahmen-Kategorien
- B18:B30 = alle Ausgaben-Kategorien
Tipp: Nutze bedingte Formatierung, um Endbestände < 0 automatisch rot zu markieren:
Bedingte Formatierung → Neue Regel → Zellwert < 0 → Rote Füllung
Prognose & Planung
| Formel | Funktion | Beispiel |
|---|---|---|
=B2*(1+$C$1) | Wachstum anwenden | Umsatz × (1 + Wachstumsrate) |
=TREND(B2:B13;A2:A13;A14:A25) | Trendprognose | Umsatztrend fortschreiben |
=XKAPITALWERT(0,1;B2:B13;A2:A13) | Kapitalwert (NPV) | Investitionsbewertung |
=IKV(B1:B13) | Interner Zinsfuß (IRR) | Rendite einer Investition |
=XINTZINSFUSS(B2:B13;A2:A13) | Modifizierter IRR | Genauere IRR mit unregelmäßigen Zeitpunkten |
=ZW(0,05/12;36;-500) | Zukunftswert | Sparplan: 500 €/Monat bei 5 % p.a. nach 3 Jahren |
=BW(0,08;5;;100000) | Barwert | Was sind 100.000 € in 5 Jahren heute wert? |
Szenarioplanung mit Datentabellen
Excel-Datentabellen (Was-wäre-wenn-Analyse) erlauben es, eine Variable systematisch zu variieren:
- Eingabezelle definieren: z. B. Umsatzwachstum (Zelle B2)
- Ergebniszelle definieren: z. B. Endbestand Dezember
- Varianten anlegen: Spalte mit Werten (0 %, 5 %, 10 %, 15 %, 20 %)
- Datentabelle erstellen: Daten → Was-wäre-wenn-Analyse → Datentabelle
- Ergebnis: Automatische Berechnung des Endbestands für jede Wachstumsrate
Für zwei Variablen gleichzeitig (z. B. Umsatzwachstum × Zahlungsziel) nutze die 2D-Datentabelle.
Analyse & Auswertung
| Formel | Funktion | Beispiel |
|---|---|---|
=SVERWEIS(A2;Kategorien!A:B;2;FALSCH) | Kategorie nachschlagen | Transaktion einer Kategorie zuordnen |
=(B2-C2)/C2 | Abweichung in % | Soll-Ist-Vergleich |
=RANG(B2;B$2:B$13) | Rangfolge | Monate nach Cashflow sortieren |
=ZÄHLENWENN(B2:B13;"<0") | Negative Monate zählen | Wie viele Monate mit negativem Cashflow? |
=XVERWEIS(A2;Konten!A:A;Konten!B:B;"Unbekannt") | Moderner Verweis | Kontobeschreibung nachschlagen (Excel 365) |
=STABW(B2:B13) | Standardabweichung | Volatilität der monatlichen Cashflows |
=VARIANZ(B2:B13) | Varianz | Streuung der Werte |
Pivot-Tabellen für Finanzanalyse
Für tiefere Analysen sind Pivot-Tabellen unverzichtbar:
- Daten vorbereiten: Jede Transaktion als Zeile (Datum, Betrag, Kategorie, Typ)
- Pivot-Tabelle einfügen: Einfügen → PivotTable
- Felder zuordnen:
- Zeilen: Kategorie
- Spalten: Monat
- Werte: Summe von Betrag
- Filter setzen: Nach Typ (Einnahme/Ausgabe), Zeitraum, etc.
Bedingte Formatierung für Finanz-Dashboards
Mache Dein Excel-Modell visuell aussagekräftig:
| Regel | Anwendung |
|---|---|
| Zellwert < 0 → Rot | Negative Salden sofort erkennen |
| Zellwert < Schwellenwert → Gelb | Warnschwelle für niedrige Liquidität |
| Abweichung > 10 % → Orange | Soll-Ist-Abweichungen hervorheben |
| Top 3 Werte → Grün | Beste Monate hervorheben |
| Datenbalken | Visuelle Größenvergleiche |
| Farbskala (Rot–Gelb–Grün) | Heatmap für Cashflow über Monate |
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