Beispiel Liquiditaetsplan
Marcus Smolarek
Gründer von finban
Zuletzt aktualisiert
Liquiditätsplanung / Beispiel Liquiditätsplan
Beispiel Liquiditätsplan: So funktioniert die Liquiditätsplanung in der Praxis
Ein Liquiditätsplan ist kein theoretisches Konstrukt, sondern ein zentrales Werkzeug im Unternehmensalltag. Besonders für Gründer:innen, Agenturen oder KMU ist er entscheidend, um jederzeit zahlungsfähig zu bleiben und Engpässe frühzeitig zu erkennen.
In diesem Artikel zeigen wir dir anhand eines konkreten Beispiels, wie ein einfacher Liquiditätsplan aussehen kann – mit Erläuterung der einzelnen Positionen und Tipps für deine eigene Planung.
Was ist ein Liquiditätsplan?
Ein Liquiditätsplan ist eine Vorschau auf die zu erwartenden Einzahlungen und Auszahlungen deines Unternehmens – typischerweise auf Monatsbasis. Er zeigt dir den Cashflow und den verfügbaren Kassenbestand, damit du weißt, ob deine Mittel für die kommenden Wochen und Monate ausreichen.
Beispiel: Liquiditätsplan für eine Agentur (6 Monate)
Unten findest du ein vereinfachtes Beispiel für eine kreative Agentur, die regelmäßig Projekte für Kund:innen umsetzt und laufende Fixkosten trägt.
Monat
Jan
Feb
Mär
Apr
Mai
Jun
Anfangsbestand (€)
10.000
9.000
5.500
7.000
5.000
8.000
Einzahlungen
Kundenzahlungen
8.000
4.000
10.000
7.000
6.000
9.000
Fördermittel (einmalig)
0
0
5.000
0
0
0
Summe Einzahlungen
8.000
4.000
15.000
7.000
6.000
9.000
Auszahlungen
Miete & Fixkosten
2.000
2.000
2.000
2.000
2.000
2.000
Löhne & Honorare
5.000
5.000
5.000
5.000
5.000
5.000
Software & Tools
500
500
500
500
500
500
Sonstiges (z. B. Reisen)
1.500
0
0
1.000
1.500
1.000
Summe Auszahlungen
9.000
7.500
7.500
8.500
9.000
8.500
Monatlicher Saldo
-1.000
-3.500
+7.500
-1.500
-3.000
+500
Endbestand (€)
9.000
5.500
13.000
11.500
8.500
9.000
Was lernen wir aus diesem Beispiel?
- Schwankende Einnahmen sind normal, besonders bei projektbasierten Geschäftsmodellen. Ein einmaliger Förderzuschuss kann große Wirkung entfalten.
- Trotz positiver Monate (z. B. März, Juni) bleibt die Planung wichtig, um schwächere Monate abzufedern.
- Wer seine Fixkosten kennt und variable Kosten gut einschätzt, kann mit einem simplen Liquiditätsplan Engpässe vermeiden.
- Liquiditätsplanung ist kein Einmal-Thema, sondern ein kontinuierlicher Prozess – idealerweise unterstützt durch ein Tool wie finban.
Tipp: Liquiditätsplanung automatisieren mit finban
finban erstellt auf Basis deiner tatsächlichen Einnahmen und Ausgaben automatisch Vorschläge für deine Liquiditätsplanung. Du kannst verschiedene Szenarien durchspielen, deine Zahlungsziele überwachen und bekommst Warnungen bei drohenden Engpässen.
Mehr erfahren: www.finban.io
Vorlage gesucht?
Am besten gleich mit finban einen Liquiditätsplan erstellen. Das geht schneller, du machst keine Fehler und hast Echtzeitdaten, und Exportmöglichkeiten gibt es auch.