Liquiditätsplanung mit MOCO und finban

Integrationen / MOCO & finban

Liquiditätsplanung ist ein Vorgehen zur Analyse und Steuerung der Liquidität eines Unternehmens. Mit MOCO und finban können Unternehmen effektive Lösungen für die Liquiditätsplanung implementieren. Durch eine präzise und umfassende Analyse der Zahlungsströme und finanziellen Verpflichtungen können Unternehmen ihre Liquidität besser überwachen und mögliche Engpässe frühzeitig erkennen und bewältigen.

• Wann wird unsere Agentur kein Geld mehr haben?
• Kann ich mir die Neueinstellung wirklich leisten?
• Was passiert, wenn ich diese Projekte nicht gewinne?
• Wie werden sich unsere Umsatz-, Gehalts- und Steuerrechnungen auswirken?

Warum MOCO und finban?

Warum sollte ich als Agenturinhaber Leads, Angebote und Rechnungen genau im Blick haben und diese am besten auch in einer Liquiditätsplanung abbilden?

Als Agenturinhaber ist es essenziell, einen präzisen Überblick über Leads, Angebote und Rechnungen zu haben. Hier ein paar Gründe, warum das so wichtig ist:

1. Cashflow-Management: Liquidität ist für jedes Unternehmen das A und O. Eine ordentliche Liquiditätsplanung hilft dir, Engpässe zu vermeiden und sicherzustellen, dass immer genug Kapital für den Betrieb und die Expansion vorhanden ist.
2. Priorisierung von Aufgaben: Wenn du genau weißt, welche Leads am vielversprechendsten sind oder welche Rechnungen bald fällig werden, kannst du deine Ressourcen gezielt einsetzen.
3. Kundenbeziehung / Zulieferer: Pünktliche Rechnungsstellung und -zahlung sind essenziell für eine gute Kundenbeziehung. Verspätete Rechnungen können zu Vertrauensverlust führen.
4. Skalierung: Ein detaillierter Überblick erleichtert es, die eigenen Kapazitäten besser einzuschätzen und zu wissen, wann es Zeit ist, zu skalieren.
5. Compliance und Buchführung: Genauigkeit in der Rechnungsstellung und -verfolgung ist nicht nur gut fürs Geschäft, sondern auch eine rechtliche Notwendigkeit.
6. Strategische Planung: Durch die Kombination aller dieser Daten kannst du Trends erkennen, die für die langfristige Geschäftsplanung entscheidend sein können.

MOCO & finban – Setup

1) API Schüssel von MOCO holen

2) API Schüssel in finban eingeben

MOCO

Die MOCO App ist eine spezialisierte Softwarelösung für Agenturen, Freelancer und Beratungsunternehmen, die eine Vielzahl von Funktionen zur Unterstützung des Projektmanagements und der Zeiterfassung bietet. In der Regel enthält die App Features wie Kundenmanagement (CRM), Aufgabenverwaltung, Rechnungsstellung und Berichterstattung.

Durch die Verwendung einer solchen App können Agenturen ihre Prozesse effizienter gestalten, den Überblick über laufende Projekte behalten und sicherstellen, dass die Arbeitszeit korrekt erfasst wird. MOCO ermöglicht es Teams, auf einer einzigen Plattform zusammenzuarbeiten und wichtige Projektdaten zentral zu speichern, was die Kommunikation und Koordination erleichtert.

finban

Liquiditätsplanung ist im Grunde die Kunst und Wissenschaft, sicherzustellen, dass ein Unternehmen immer genügend flüssige Mittel zur Verfügung hat, um seinen kurzfristigen Verpflichtungen nachzukommen. Das beinhaltet in der Regel die Verfolgung von Einnahmen und Ausgaben, die Planung für saisonale Geschäftszyklen und das Management von Unsicherheiten wie z.B. verzögerten Zahlungen von Kunden.

Gute Liquiditätsplanungstools sollten es Ihnen ermöglichen, verschiedene Szenarien durchzuspielen und die Auswirkungen von verschiedenen Geschäftsentscheidungen auf Ihre Liquidität zu verstehen. Das kann von unschätzbarem Wert sein, um finanzielle Engpässe zu vermeiden und fundierte Entscheidungen über Dinge wie Kapitalinvestitionen oder die Aufnahme von Darlehen zu treffen.

Was ist Liquiditätsplanung

Liquiditätsplanung ist ein wesentlicher Bestandteil des Finanzmanagements eines Unternehmens und befasst sich mit der Verwaltung der verfügbaren finanziellen Mittel. Ziel ist es, sicherzustellen, dass ein Unternehmen jederzeit in der Lage ist, seinen kurzfristigen finanziellen Verpflichtungen, wie zum Beispiel Gehältern, Mieten oder Lieferantenrechnungen, nachzukommen.

Im Kern geht es bei der Liquiditätsplanung darum, einen Überblick über alle erwarteten Einnahmen und Ausgaben in einem bestimmten Zeitraum zu bekommen. Dies kann auf monatlicher, wöchentlicher oder sogar täglicher Basis erfolgen. Durch das Sammeln dieser Informationen kann das Unternehmen Vorhersagen treffen und Entscheidungen treffen, die dazu beitragen, finanzielle Engpässe zu vermeiden.

Wichtige Elemente der Liquiditätsplanung:

• Einnahmen: Alle erwarteten Einnahmequellen, inklusive Verkäufe, Darlehen oder Investitionen.
• Ausgaben: Alle erwarteten Ausgaben, inklusive laufende Betriebskosten, Gehälter, Zinsen für Kredite usw.
• Cash-Reserven: Die Menge an verfügbaren liquiden Mitteln, die als Puffer für unerwartete Ausgaben dienen können.

Methoden der Liquiditätsplanung:

• Rollende Planung: Kontinuierliche Anpassung der Planung, meist auf wöchentlicher oder monatlicher Basis.
• Szenario-Analyse: Durchspielen von verschiedenen „Was-wäre-wenn“-Szenarien, um auf unterschiedliche Situationen vorbereitet zu sein.

Durch die Liquiditätsplanung kann ein Unternehmen seine Zahlungsfähigkeit sicherstellen, die Effizienz seiner Betriebsmittel steigern und eine solide Grundlage für Wachstum und Erfolg schaffen. In vielen Fällen wird die Liquiditätsplanung durch spezialisierte Software-Tools unterstützt, die eine genaue und effiziente Planung ermöglichen.

Agenturtools und Liquiditätsplanungstools

Agenturtools / Buchhaltungstools und Liquiditätsplanungstools sind eng miteinander verknüpft und ergänzen sich in vielen Aspekten. Hier ist, wie sie typischerweise zusammenarbeiten:

Datenfluss

Buchhaltungstools erfassen finanzielle Transaktionen wie Einnahmen, Ausgaben, Kredite und Investitionen. Diese Daten können dann in Liquiditätsplanungstools importiert werden, um eine genaue und aktuelle Übersicht über die Finanzlage zu erhalten.

Prognose und Planung

Liquiditätsplanungstools verwenden die aus dem Buchhaltungstool importierten Daten, um Prognosen zu erstellen. Das kann zukünftige Cashflows, Kapitalbedarf oder potenzielle finanzielle Engpässe betreffen.

Entscheidungsfindung

Die aus den Liquiditätsplanungstools gewonnenen Erkenntnisse können rückwirkend in die Buchhaltung einfließen, um Budgets zu ändern oder Entscheidungen über Investitionen, Kredite und andere Finanztransaktionen zu treffen.

Echtzeit-Updates

Moderne Buchhaltungs- und Liquiditätsplanungstools bieten oft Echtzeit-Updates. Das bedeutet, dass Änderungen im einen System fast sofort im anderen sichtbar sind, was eine schnellere und fundiertere Entscheidungsfindung ermöglicht.

Szenario-Planung

Einige fortschrittlichere Liquiditätsplanungstools ermöglichen es, verschiedene Geschäftsszenarien durchzuspielen. Die dabei verwendeten Daten können direkt aus dem Buchhaltungssystem bezogen werden, um realistische Annahmen zu gewährleisten.

Compliance und Berichterstattung

Schließlich helfen beide Arten von Tools bei der Einhaltung finanzieller Vorschriften und Anforderungen, indem sie genaue Aufzeichnungen und Berichte ermöglichen.

Also, kurz gesagt, die beiden Systeme arbeiten Hand in Hand, um sicherzustellen, dass das Unternehmen finanziell gesund ist und bleibt. Sie bieten die Daten und Analysen, die Entscheidungsträger brauchen, um kluge, gut informierte Entscheidungen zu treffen.